WARREN CRIA REDE DE ASSESSORES DE INVESTIMENTO

Criada por um grupo de ex-sócios da XP Investimentos, a corretora e gestora digital Warren prepara uma nova empreitada para ganhar mercado. A partir do dia 13 de setembro, a plataforma digital da corretora - que hoje atende diretamente o investidor de varejo - vai começar a plugar escritórios de consultoria e assessoria de investimento e planejadores financeiros. Chamada de Warren for Business, a plataforma já tem contrato com 47 consultores, que começaram a operar em versão piloto e já aplicaram R$ 100 milhões de investimento de clientes. Segundo a companhia, outros 300 consultores estão na fila. No varejo, a Warren soma R$ 350 milhões.

O sócio da corretora Marcelo Maisonnave diz que a companhia não quer criar uma rede de agentes autônomos. "Não queremos vendedores e sim consultores de investimento. Achamos que essa é a evolução do mercado", diz o gaúcho. Ele é cofundador da XP, maior plataforma do país, que conta com uma rede de mais de 5 mil agentes autônomos - saiu da XP e vendeu sua participação ao final de 2014. Para Maisonnave, não é contraditório o discurso atual com aquele que foi sua origem no mercado financeiro. "Os agentes ajudaram a abrir esse mercado, a desbancarizar.
Essa é uma nova etapa, de fazer com que o brasileiro que investe R$ 100 consiga investir como os ricos", diz o executivo.

A referência ao jeito de investir dos ricos está relacionada ao modelo de cobrança e à forma de composição de uma carteira por um profissional terceirizado. Na Warren, assim como em gestoras de fortunas, é o cliente final quem remunera o assessor de investimento, por meio de uma cobrança fixa. A corretora devolve aos clientes as comissões que recebe pelos produtos que distribui. No modelo adotado, a corretora monta as carteiras conforme objetivos - uma viagem, aposentadoria, um curso no exterior, a compra de uma casa - e não por classe de ativos.

Já com os efeitos do novo segmento, a Warren espera saltar de R$ 450 milhões sob gestão e custódia para R$ 1 bilhão no fim deste ano. "A meta para 2026 é termos R$ 100 bilhões, sendo metade no varejo e metade no segmento institucional", diz Gustavo Ruiz, diretor da Warren.

Parte dos investimentos e planos de expansão tem sido feita com a rodada de capitalização recente feita pela corretora. Em março, a Warren levantou R$ 25 milhões, aporte liderado pelos fundos de venture capital Kaszek e Ribbit Capital. Os sócios da empresa ressaltam que o crescimento deve ser mais acelerado dada a entrada no segmento institucional - já que trazem tíquetes mais altos que a média do varejo. Além disso, normalmente o assessor ou planejador já tem uma carteira com mais de um cliente. "A plataforma tecnológica é nossa, a parte burocrática, e o consultor de investimento pode usar a marca dele", diz Ruiz.

Os agentes autônomos são comumente definidos no mercado como assessores de investimento - mas na definição da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), atuam na captação de clientes, registros de ordens e prestação de informação sobre produtos, sem recomendá-los. Esse profissional é certificado pela Ancord.
Consultores, analistas, assessores e planejadores financeiros têm outras certificações - a CVM aceita ao menos cinco certificações nessa linha, para reconhecer esse profissional. Para a Warren, a nova consulta pública aberta pela CVM (referente à instrução 497) deve deixar mais claro que se tratam de mandatos diferentes. "Não tem um modelo mais certo que o outro, eles convivem, mas cada um tem que exercer sua função", diz Maisonnave. Além da Warren, ele é sócio investidor em outras cinco startups.

A Warren foi criada como uma gestora cuja carteira era definida por um robô de investimentos. Depois, comprou uma corretora e começou a distribuir produtos de terceiros (hoje são 300 produtos) e também criou uma corretora de criptomoedas, a Elliot.

Fonte: Valor Econômico

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